"Seorang ahli bedah, insinyur, dan politisi, sedang berdebat tentang profesi mereka, mana yang paling tua," berkata Rembulan kala pancarannya menyala terang, usai menyapa dengan Basmalah dan Salam. "'Hawa terbuat dari tulang rusuk Adam,' kata sang ahli bedah, 'dan itu, sudah barang tentu, prosedur pembedahan.'
'Iyaa,' balas sang insinyur, 'tapi sebelumnya, keteraturan tercipta dari segala kekisruhan kaan—dan 'ntu pastilah, pekerjaan rekayasa.'
'Naah, yang enni nih!' seru sang politisi penuh kemenangan. 'Dan menurut kalian, siapa sih yang nyiptain, kekisruhan itu?'"
Lalu Rembulan berkata, "'Robert Torres punya segalanya. Ia punya uang. Ia punya mobil mewah. Ia punya status. Ia punya semua wanita yang diinginkannya,' itu kata Jeffrey Robinson dalam prolog karyanya The Laundrymen: Inside Money Laundering - The World’s Third Largest Business. Walau diterbitkan tahun 1996, dimana situasi, objek dan bahkan mungkin, definisinya, telah berbeda dengan keadaan sekarang, gak ada salahnya bila kita telaah kembali.
Robinson lanjut dengan kisah tentang Robert Torres, 'Bagi seorang lelaki yang memulai hidup sebagai tukang las, juru masak, dan manajer pompa bensin, serta pernah berpikir bahwa kesuksesan dicapai ketika menjajakan obat bius di sudut jalan di Bronx, Torres datang mewujudkan impian orang Amerika dengan siapapun yang akan ditemuinya.
Dimulai sebagai bisnis keluarga. Sepupunya menjebaknya pada tahun 1978. Ia berusia 22 tahun, seorang anak dari kota kecil Puerto Rico, sebuah tempat bernama Guayama, yang pergi ke Utara, ke New York, untuk menumbuhkan keegoisan di dalam dirinya, karena kehidupan telah memberinya tangan yang kotor. Kuali rebus besar tak lebih seperti tempat yang dapat membuatmu terbenam. Maka, ia memberitahu sepupunya bahwa ia butuh pekerjaan, bahwa ia berusaha menciptakannya, dan mereka memberinya kantong plastik kecil berisi barang-jualan.
Untuk sementara, Torres mengira hidupnya dalam kepapaan. Ia punya uang tunai yang ia peroleh dan uang tunai yang bisa ia curi. Namin semakin ia melihat sepupunya menjadi kaya, membeli mobil dan membeli properti serta memelihara wanita cantik dengan pakaian mahal, semakin ia menyadari bahwa obat bius semata barang jualan yang berbiaya receh. Ia mengingatkan dirinya sendiri bahwa ia punya ambisi, bahwa ia punya rencana. Ia meyakinkan dirinya sendiri bahwa menjual 'barang kotor' kepada anak-anak dan pelacur serta dipukuli mucikari, bukanlah jalan masuk baginya. Maka ia mendorong sepupunya agar lebih banyak beraksi dan mereka menjadikannya seorang manajer. Sekarang, ia memerintahkan orang lain menjajakan barang di sudut jalan dan punya lebih banyak uang didalam sakunya.
Pada tahun 1985 ia telah berada di jalanan selama tujuh tahun. Mendekati usia 30, ia sadar bahwa ia perlu cabang, agar punya mesin bidik yang lebih baik. Itu berarti ia keluar, berbisnis sendiri. Dan keluar, bertakrif dengan heroin.
Butuh waktu memang. Dan lantaran mengelola heroin itu, bisnis dimana satu langkah keliru dapat bermakna mati-konyol, bisnis ini mensyaratkan nyali. Tapi Torres berhasil masuk. Ia cukup pandai melakukannya dengan perlahan-lahan, langkah demi langkah. Pula, ia cukup beruntung tetap hidup saat ia banting-tulang.
Pertama-tama, ia menjajakan sendiri produknya. Kemudian, ia menempatkan salesman di jalan-jalan guna memacu penjualannya. Setelah itu, ia menemukan cara mengimpornya dan mempelajari trik untuk menjualnya secara grosir. Ia bahkan punya nama mereknya sendiri: Liberty, Blue Moon, Turbo Powder, Midnight Train, Sunshine, White Eagle, White Tiger, dan Pink Diamond.
Dalam lima tahun, ia memiliki seratus amigos yang bekerja untuknya—ia menyebut mereka Los Brujos, Warlocks—dan memimpin dua puluh pusat distribusi di Manhattan dan Bronx. Guna mempertahankan jaringannya, ia mempersenjatai Los Brujos sepenuhnya. Ia menyukai senjata dan sesekali pergi berbelanja, seperti pada sore hari ia membeli sembilan belas pistol semi-otomatis, tiga belas pistol kaliber 38 dan pistol klasik 45 yang ia kenakan di sarung bahu, lantaran membuat tonjolan macho di bawah ketiaknya.
Ia memiliki dua puluh properti di New York dan empat puluh lagi di Puerto Rico, termasuk resor turis di dekat San Juan. Ia punya perusahaan pasir dan kerikil, dua salon kecantikan, restoran, garasi, tiga perusahaan persewaan alat berat, tujuh puluh buah alat konstruksi berat, toko pengerjaan kayu, layanan limusin, setumpuk sekuritas blue chip, 46- perahu kaki, beberapa mobil balap profesional, dan tim bola basket semi-pro di Puerto Rico, yang pula, menyebut diri mereka Los Brujos.
Pada awal tahun 1993, Torres menjual heroin senilai hampir setengah juta dolar setiap hari.
Kala itulah, FBI menangkapnya.
Mereka meluncur ke bawah dengan tali laksana pasukan komando bersenjata berat mengambil tempat berpijak, membelenggunya dengan rantai, mengumpulkan Los Brujos, dan mulai mengungkap kekaisaran finansialnya.
Alkisah, Robert Torres punya segalanya.
Ia punya mobil mewah. Ia berstatus. Ia memiliki semua wanita yang diinginkannya. Pada usia 37 tahun, kekayaannya lebih dari $60 juta.
Dan sepanjang waktu, bersembunyi di balik Torres, seorang lelaki yang menunjukkan kepada Torres, bagaimana merebut impian orang Amerika, seorang mantan pejabat senior di Chase Manhattan Bank. Tukang laundry-nya.
Pencucian uang itu, segala tentang kemahiran-tangan, lanjut Robinson, trik-sulap guna memunculkan harta-kekayaan. Sumber kehidupan pengedar narkoba, penipu, penyelundup, penculik, pedagang senjata, teroris, pemeras, dan penghindar pajak, mungkin inilah yang paling dekat dengan alkimianya.
Mitos mengatakan bahwa istilah itu dicipta oleh Al Capone yang, seperti saingan beratnya George 'Bugs' Moran, menggunakan serangkaian para landromat, yang dioperasikan dengan koin yang tersebar di sekitar Chicago, guna menyamarkan pendapatannya dari perjudian, prostitusi, pemerasan, dan pelanggaran hukum.
Ini cerita yang rapi, tapi tidak benar.
'Pencucian' dengan sempurna menggambarkan apa yang terjadi: ilegal, atau kotor, uang dimasukkan melalui siklus transaksi dan keluar di ujung lain sebagai uang legal, atau bersih. Dengan kata lain, semua jejak ilegalitas terhapus oleh serangkaian transfer dan kesepakatan, sehingga dana yang sama muncul kembali sebagai pendapatan yang sah.
Asmara sejak ditambahkan ke mitos dengan nama Meyer Lansky.
Sementara kroni-kroni seperti Capone, Luciano, dan Frank Costello membuat jalannya melalui dunia menggunakan otot, Lansky, tinggi 5 kaki 3 inci, kelahiran Polandia, dibesarkan di New York, drop-out kelas 9 - menggunakan akalnya menjadi peringkat tertinggi. non-Italia dalam apa yang dulu disebut 'The Syndicate.' Ia dikenal pada masa itu sebagai akuntan massa. Ia sering dikenang belakangan sebagai santo pelindung para pencuci uang. Itulah batu nisan yang akan menghiburnya.
Ada empat faktor umum bagi semua operasi pencucian uang, kata Robinson. Pertama, kepemilikan dan sumber uang harus dirahasiakan. Tiada guna mencuci uang jika semua orang tahu siapa pemiliknya dan dari mana asalnya, setelah keluar dari ujung yang sebelah sana.
Selanjutnya, bentuk yang dibutuhkan harus diubah. Tak ada yang mau mencuci $3 juta dalam pecahan $20 cuma untuk menghabiskan $3 juta dalam pecahan $20. Mengubah bentuk juga bermakna mengurangi curah. Berlawanan dengan kepercayaan populer, engkau tak dapat memasukkan $1 juta ke dalam tas kerja. Setumpuk uang kertas $100 akan berdiri setinggi lima kaki dan beratnya lebih dari 22 pon.
Ketiga, jejak yang ditinggalkan proses harus dikaburkan. Seluruh tujuan pencucian uang dapat dikalahkan jika seseorang dapat mengikuti uang dari awal sampai akhir.
Akhirnya, kontrol terus-menerus harus dipertahankan selama proses. Lagi pula, banyak orang yang muncul saat uang dicuci tahu bahwa itu uang kotor, dan jika mereka mencurinya, hanya sedikit yang dapat dilakukan oleh pemilik aslinya secara hukum.
Konon, ada tiga tahap berbeda dalam siklus pencucian. Pertama-tama, ada pencelupan, yang berarti konsolidasi dan penempatan. Seorang pengedar narkoba yang mengumpulkan uang tunai $5 juta dihadapkan pada tugas yang sangat besar untuk memperkenalkan sebanyak satu juta lembar kertas ke dalam sistem perbankan. Tak seperti pemalsu uang, yang hanya perlu mengedarkan uang palsunya, tukang cuci terpaksa mengandalkan rekening bank, wesel pos, cek perjalanan, dan instrumen lain yang dapat dinegosiasikan guna menyalurkan uang tunai ke sistem keuangan dunia. Langkah kedua, yang dikenal sebagai pelapisan, bisa juga disebut penyabunan berat. Di sinilah tukang cuci memisahkan uang dari sumbernya yang haram. Dengan memindahkan uang di antara sebanyak mungkin rekening—masuk dan keluar dari perusahaan boneka, yang didirikan di seluruh dunia hanya untuk tujuan ini—dan dengan mengandalkan kerahasiaan bank dan hak istimewa pengacara-klien untuk menyembunyikan identitasnya sendiri, ia menciptakan sebuah jaringan kompleks transaksi keuangan yang membuat frustrasi setiap auditor.
Tahap terakhir, spin dry, terkadang dana yang dicuci dibawa kembali ke sirkulasi, sekarang dalam bentuk pendapatan bersih, dan seringkali kena pajak.
Tiada yang tahu pasti berapa banyak uang kotor yang beredar di dunia hendak dibersihkan, tetapi tebakan yang cukup otoritatif pada tahun 1996 menyebutkan kisaran antara $200-$500 miliar. Pada tahun 2009 angka itu mungkin berlipat ganda. Setelah valuta asing dan industri minyak, uang kotor merupakan bisnis terbesar ketiga di dunia, kata Robinson. Agar ekonomi alternatif ini berfungsi, diperlukan dua hal, dan analogi teko kopi masih yang terbaik: Ketika kopi dituangkan dari teko ke dalam cangkir, harus ada cukup ruang di dalam cangkir guna menampung kopi dan cukup kopi di dalamnya. panci untuk mengisi cangkir. Demikian pula, harus tersedia cukup uang untuk menciptakan infrastruktur dan infrastruktur yang mampu menangani begitu banyak uang.
Sistem perbankan dunia paralel, atau bawah tanah, tampaknya ditemukan oleh orang Cina, yang menamakannya fei ch'ien—bermakna secara harfiah, 'uang terbang'. Dikenal di belahan dunia lain sebagai chop, hundi atau hawalah, sistem ini lahir dari kekacauan politik dan ketidakpercayaan yang besar terhadap bank. Hampir selalu didasarkan pada hubungan keluarga atau suku dan secara tradisional diperkuat dengan kekerasan retributif.
Rujukan lain tentang Money Laundering adalah apa yang diungkapkan Varun Chandna, The Curious Case of Black Money and White Money: Exposing the Dirty Game of Money Laundering, terbit tahun 2017, mengambil sampel analisisnya dari India.
Menurut Chandna, Pencucian uang secara sederhana bermakna pengubahan uang hitam (Black Money atau Dirty Money) menjadi uang putih (White Money atau Clean Money) dimana uang hitam mungkin tak menjadi putih secara legal, namun tampak menjadi demikian.
Jika seseorang menyembunyikan uangnya, yang sebenarnya, ia tak hanya menyembunyikan uang itu melainkan pula kejahatan di baliknya. Kejahatan tersebut dapat berupa penghindaran pajak atau lebih dari itu.
Jika aku punya sejumlah uang dan aku tak dapat secara legal dan terbuka mengungkapkan dan menguraikan sumbernya, itu berarti, inilah uang hitamku.
Uang ini, boleh jadi berasal dari aktivitas ilegal yang tak dapat aku ungkapkan telah dilakukan atau mungkin masih dilakukan. Contohnya termasuk Perdagangan Narkoba, Perdagangan Daging, Perburuan Hewan, Perdagangan Senjata, Pembunuhan Kontrak, Pencurian, Prostitusi, Bootlegging (seperti menjual alkohol dan barang terlarang lainnya secara ilegal), menerima suap, menerima sogokan, Penambangan Ilegal, Perdagangan Ilegal, melakukan penipuan usaha tanpa izin/lisensinya baik seluruhnya atau sebagian atau kegiatan ilegal lainnya dalam bentuk apapun.
Uang kotor, termasuk pula uang yang berasal dari kegiatan yang benar-benar legal, namun tak diungkapkan kepada pemerintah dalam upaya menyelamatkan atau mengatakan menghindari pajak.
Seandainya tiada pajak, takkan ada uang gelap semacam ini. Gagasan bahwa pemerintah menginginkan sebagian dari apa pun yang engkau hasilkan, mengarah pada penyembunyian, meskipun tarif pajaknya 1%. Pada kenyataannya, kendati berkali-kali lebih tinggi dari 1% ini dan ada tambahan biaya kepatuhan. Tiada keraguan bahwa Pajak diperlukan, tapi, telah memunculkan pembohong diantara para menungso.
Bahkanpun jika bisnis dan aktivitasnya legal, akan tetapi pendapatan total dan pengeluaran aktual darinya, tak diungkapkan kepada otoritas pemerintah guna menghindari pembayaran pajak atasnya, itu sama dengan uang gelap. Pengumpetan ini, dilakukan oleh bisnis dengan mempertahankan dua set akun; yang satu diungkapkan kepada pemerintah, dan yang lain, disimpan untuk pandangan bisnis holistik yang sebenarnya.
Andaikan, aku punya sejumlah uang, dan aku dapat mengumumkan kepada publik sumber uangku secara legal, ini menyiratkan bahwa inilah uang putihku.
Uang ini berasal dari sumber yang sepenuhnya legal, kepatuhan, dan transparan. Bila aku mengungkapkan semua pendapatanku dan sumbernya, sepenuhnya kepada pemerintah dan membayar semua pajak yang berlaku pada saat yang sama, tiada rasa takut jika hal itu dipertanyakan.
Konversi dari uang hitam menjadi uang putih, merupakan metode atau proses dimana Uang Kotor tampak bersih. Karena berbagai ketentuan, peraturan dan perundang-undangan; menghabiskan uang hitam terkadang lebih sulit daripada mendapatkannya, dan ini bukanlah fenomena baru: Jauh di akhir abad ke-18, ada beberapa perompak laut yang berbisnis pembajakan yang tersebar di Samudera Hindia dan Atlantik. Mereka berhasil mengumpulkan hara yang amat banyak dengan menjarah kapal-kapal datang ke arah mereka. Setelah mengumpulkan sejumlah besar uang, perhiasan, dan komoditas berharga, mereka memutuskan menetap di Inggris, akan tetapi pemborosan pengeluaran mereka, segera menarik perhatian masyarakat beradab, dan merekapun ditangkap.
Kemudian sekitar 100 tahun setelahnya, pada tahun 1931 di Chicago; Alphonse Capone yang terlibat dalam segala jenis kejahatan, baik itu boot legging, prostitusi, penyuapan, pengkhianatan, perjudian, dll. dijatuhi hukuman sebelas tahun penjara federal, bukan karena aktivitas dunia bawahnya melainkan lantaran tak membayar pajak atas uang yang dikumpulkan dari kegiatan tersebut tatkala kejahatan yang dilakukannya, tak dapat dibuktikan oleh kurangnya bukti dan undang-undang yang memadai.
Sejak saat itu, otoritas pemerintah telah mendapatkan prinsipnya bahwa jika mereka tak dapat membukukan langsung orang yang tercemar, mereka harus mengejar uangnya yang tercemar.
Menyimpan uang hitam selalu berbahaya, lantaran pemerintah di seluruh dunia menekankan penyitaannya saat terdeteksi. Selain penyitaan, bisa ada hukuman terhadap penyembunyian pendapatan yang melebihi jumlah yang disita. Kedua, akan merugikan sang penjahat secara pribadi, sebab penyelidikan terhadapnya, akan diperkuat dan ia bakal dijebloskan ke penjara.
Pencuci uang saat ini, memahami bahwa meskipun mudah mendapatkan uang hitam, tak mudah membelanjakan uang yang telah terkumpul. Mengumpulkan uang hitam akan melayani tujuan apa pun hanya jika dapat digunakan membeli kemewahan dan kesenangan duniawi yang sesuai dengan nilainya.
Mereka tahu bahwa segala sesuatu yang buruk dapat terjadi pada mereka, jika jarahan mereka ditelusuri kembali ke mereka dan oleh karena itu mereka menggunakan berbagai cara untuk menyamarkan warna atau sumber uang hitam mereka.
Oleh karenanya, guna keperluan pembelanjaan dan pembuangannya, uang hitam tersebut harus tampak bersih dan dari sumber yang sah, sehingga tak dipertanyakan atau diselidiki, atau kendatipun diselidiki, tak tertangkap karena telah menjadi bersih/putih, melalui proses Pencucian Uang.
Chandna memberikan banyak contoh pencucian ulang, namun akan kita perhatikan beberapa saja pada sesi berikut, biidznillah.'"
